Thanh toán quốc tế
Là một nước đang phát triển, Việt Nam đang xích lại gần thế giới thông qua chiếc cầu nối thương mại quốc tế. Phát triển hoạt động kinh tế đối ngoại giúp cho Việt Nam sử dụng có hiệu quả hơn nguồn nhân lực, tài nguyên, nguồn vốn tự có của mình và tạo được vị trí thích hợp trong dây chuyền hợp tác và phân công lao động quốc tế.
Để giúp các doanh nghiệp thuận lợi trong quá trình xuất nhập khẩu, Indochinapost phân tích hợp đồng mẫu để bạn đọc tham khảo.
Ngày yêu cầu mở thư tín dụng: 13/04/2016
Địa chỉ: UOB PLAZA, SINGAPORE 048624
Telex: RS 2000 TYEHUA
Cable: TYEHUABANK
Số tài khoản : *** *** ****
Swift Code: UOVBSGSG
Địa chỉ: INTERNATIONAL PLAZA, SINGAPORE 079903
Đại diện: Ông A- Giám đốc điều hành
Địa chỉ: phường Đồng Tâm, quận Hai Bà Trưng, Hà Nội
Cảng xếp hàng: Xếp hàng tại 1 cảng tại China
Cảng dỡ hàng: Cảng Hàng Phòng, Việt Nam
Điều khoản giao hàng (INCORTERM 2010): CIF – Cảng Hải Phòng, Việt Nam
Đối với người mua – công ty TNHH Việt Nam
Công ty TNHH Việt Nam hoàn toàn có thể tin tưởng về nguồn cung cấp hàng hóa cho mình cụ thể ở đây là công ty TNHH Tư nhân Hàng hải Singapore. Bởi lẽ, hầu hết các giấy tờ chứng từ đều được Ngân hàng đối tác kiểm tra và chịu trách nhiệm hoàn toàn về sai sót này. Công ty Việt Nam được đảm bảo về mặt tài chính rằng Công ty Singapore giao hàng thì mới phải trả tiền hàng.
Đối với người bán – công ty TNHH Tư nhân Hàng hải Singapore
Công ty TNHH Singapore hoàn toàn được đảm bảo thanh toán với bộ chứng từ hợp lệ. Việc thanh toán không phụ thuộc vào nhà nhập khẩu. Người bán sau khi giao hàng tiến hành lập bộ chứng từ phù hợp với các điều khoản của L/C sẽ được thanh toán bất kể trường hợp người mua không có khả năng thanh toán. Do vậy, công ty Singapore sẽ thu hồi vốn nhanh chóng, không bị ứ đọng vốn trong thời gian thanh toán.
Đối với Ngân hàng phát hành – Vietcombank
Thực hiện nghĩa vụ thanh toán này, Ngân hàng thu được các khoản phí thủ tục. Khi thực hiện nghiệp vụ này, Ngân hàng còn thực hiện được một số nghiệp vụ khác như cho vay xuất khẩu, bảo lãnh, xác nhận, mua bán ngoại tệ… Hơn nữa, thông qua nghiệp vụ này uy tín và vai trò của Ngân hàng trên thị trường tài chính quốc tế được củng cố và mở rộng.
Nhược điểm lớn nhất của hình thức thanh toán này là quy trình thanh toán rất tỷ mỷ, máy móc, các bên tiến hành đều rất thận trọng trong khâu lập và kiểm tra chứng từ. Chỉ cần có một sai sót nhỏ trong việc lập và kiểm tra chứng từ cũng là nguyên nhân để từ chối thanh toán. Đối với Ngân hàng phát hành, sai sót trong việc kiểm tra chứng từ cũng dẫn đến hậu quả rất lớn.
+ Có đủ ngoại tệ để thanh toán ngay khi nhận được thông báo của Quý ngân hàng về bộ chứng từ/điện đòi tiền đã về đến ngân hàng hoặc ngay khi ngân hàng nhận được yêu cầu kí quí của Ngân hàng nước ngoài
+ Ủy quyền cho Vietcombank tự động trích nợ tất cả các tài khoản của Công ty Vietnam tại Vietcombank để thanh toán cho thư tín dụng này.
+ Trong trường hợp không có đủ số ngoại tệ cần thiết, vào ngày đến hạn thanh toán, công ty Vietnam xin nhận nợ vay bắt buộc số ngoại tệ còn thiếu với mức lãi suất bằng 150% lãi suất cho vay thông thường theo thông báo của Vietcombank tại thời điểm nhận nợ. Trường hợp không thuộc đối tượng được nhận vay nợ bằng ngoại tệ theo quy định của Pháp luật và/hoặc Vietcombank tại thời điểm nhận nợ vay bắt buộc, công ty Vietnam cam kết nhận vay nợ bằng VNĐ tương đương với sô ngoại tệ còn thiếu mà Vietcombank phải trả thay theo tỷ giá của Vietcombank, với mức lãi suất phạt theo thông báo của Vietcombank tại thời điểm nhận nợ (tối đa bằng 150% lãi suất cho vay thông thường). Công ty Vietnam chấp nhận thanh toán các khoản phí, chi phí liên quan khác do vi phạm cam kết về thu xếp nguồn ngoại tệ theo quy định của Vietcombank (tối đa bằng 8% giá trị ngoại tệ Vietcombank đã bán cho công ty Vietnam để thanh toán cho thư tín dụng này). Công ty Vietnamcam kết tuân thủ mọi quy định, chính sách của Vietcombankvà của pháp luật tại thời điểm nhận nợ. Yêu câu mở thư tín dụng được coi là Giấy nhận nợ của công ty Vietnam đối với Vietcombank: Cam kết thu xếp đủ tiền để hoàn trả cho Vietcombank trong vòng 15 ngày sau ngày nhận nợ vay bắt buộc. Công ty Vietnam ủy quyền cho Vietcombank tự động trích nợ tất cả các tài khoản của Vietnam tại Vietcombank để hoàn trả cho Vietcombank số tiền mà Vietcombank đã thực hiện thanh toán theo thư tín dụng và các khoản lãi, phí phát sinh.
+Trong mọi trường hợp, công ty Vietnam cam kết không viện dẫn tranh chấp giữa bên để nghị phát hành thư tín dụng với Vietcombank hoặc với bất kì bên thứ ba nào để làm lí do từ chối nghĩa vụ thanh toán cho Vietcombank theo giấy đề nghị này.
| 12/04/2016 | Công ty Vietnam và công ty Hàng hải tư nhân Singapore kí kết hợp đồng thương mại số 165/LTS-HSM/16. Trong đó, 2 bên đã thỏa thuận việc thanh toán bằng thư tín dụng. |
| 13/04/2016 | Công ty Vietnam mở đơn đề nghị phát hành L/C cho ngân hàng phát hành Vietcombank. Bên thụ hưởng là Công ty TNHH Tư nhân Hàng Hải Singapore. Ngân hàng thông báo là United Overseas Bank Limited |
| 14/04/2016 | Vietcombank mở L/C cho bên thụ hưởng và Ngân hàng thông báo thông báo L/C cho Công ty Singapore |
| 12/05/2016 | Công Ty Singapore giao hàng tại cảng đi. Người giao nhận vận tải chuẩn bị chứng từ. Bộ chứng từ này thể hiện quyền sở hữu lô hàng đã được giao có bao gồm vận đơn. |
| Công Ty Singapore gửi quyền sở hữu bộ chứng từ cho ngân hàng thông báo United Overseas Bank Limited | |
| 17/05/2016 | Ký phát hối phiếu trả ngay giữ Singapore và ngân hàng phát hành Vietcombank |
| 19/05/2016 | United Overseas Bank Limited chuyển chứng từ cho Vietcombank |
| 20/05/2016 | Vietcombank nhận được bộ chứng từ và tiến hành kiểm tra bộ chứng từ. |
| Vietcombank trao quyền sở hữu bộ chứng từ cho Công ty Việt Nam | |
| Công ty Việt Nam nhận bộ chứng từ và xuất trình cho cơ quan hải quan để nhận hàng | |
| Vietcombank thanh toán cho United Overseas Bank Limited. |
Tổng cộng cả 5 container là 2794 kiện
Tổng khối lượng : 71948 kg.
Nhận xét:
Theo điều kiện CIF, người bán là SINGAPORE MARITIME PTE LTD phải ký hợp đồng bảo hiểm để bảo hiểm những rủi ro mất mát mà người mua phải chịu trong quá trính vận chuyển.
Trị giá bảo hiểm: 110% trị giá hóa đơn (132951,10 USD)
| Công Ty Singapore | Công ty Việt Nam |
| Xin giấy phép xuất khẩu | Xin giấy phép nhập khẩu |
| Xác nhận thanh toán bằng L/C | Xác nhận thanh toán bằng L/C |
| Chuẩn bị hàng xuất, hóa đơn thương mại | Chấp nhận thanh toán tiền hàng |
| Kiểm tra hàng xuất. Chuẩn bị các bộ chứng từ kiểm tra đánh giá về chất lượng, số lượng, nguồn gốc xuất xứ của lô hàng | Làm thủ tục hải quan để nhận hàng |
| Ủy thác cho công Ty vận chuyển, thuê tàu | Nhận hàng |
| Mua bảo hiểm cho lô hàng | Kiểm tra hàng hóa |
| Làm thủ tục hải quan | |
| Giao hàng | |
| Làm thủ tục thanh toán |